另外，人們手中有了越來越多的余錢，因此有著迫切的理財需求。普通百姓面對眾多的金融產(chǎn)品和投資渠道，無論從時間上、精力上還是專業(yè)知識上都難以應對，市場呼喚專業(yè)的理財人士———理財規(guī)劃師為人們提供專業(yè)的理財服務。面對日益強烈的市場需求，本土的理財規(guī)劃師供應量嚴重不足，存在很大的專業(yè)人才缺口。
在這種情況下，人們對專業(yè)理財服務的需求不斷看漲。據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調(diào)查，有78%的被調(diào)查者對理財服務有需求，50%以上的人愿意為理財服務支付費用。
理財成為一種大眾化需求
現(xiàn)在理財已經(jīng)成為一種大眾化需求。然而，這個巨大的理財市場顯然并沒有一個足夠規(guī)模的專業(yè)理財師隊伍與之相匹配。
根據(jù)國務院發(fā)展研究中心金融研究所發(fā)布的2007中國金融理財報告，從2006年起我國理財市場已進入發(fā)展的黃金10年期。報告說，從2007年到2017年，我國人口最多的年齡段分別進入其人生中的33歲到55歲和18歲到32歲的階段，該階段人口是主要儲蓄者，對資產(chǎn)配置需求極大提高。理財市場已成為反映金融行業(yè)綜合業(yè)務競爭力的主要領域之一。
同時按照世行制定的標準換算，國家統(tǒng)計局將年收入在6萬到50萬元之間的家庭列入中等收入家庭范疇。盡管沒有確切的數(shù)據(jù)能夠計算出目前我國中產(chǎn)階層家庭的規(guī)模，但有推算指出，符合6萬到50萬這一標準的人數(shù)可能達到8000萬人，并且還在急劇增加。個人財富的迅速增長導致中產(chǎn)階層家庭規(guī)模的迅速擴大，顯然是中國社會逐步良性發(fā)展的好事。但另一方面，在物質(zhì)財富增長的同時，經(jīng)濟生活中面臨的各種不確定性和風險也大大增加，威脅著家庭財富的安全，投資理財需求不斷上升。在這樣的背景下，我國個人理財市場已經(jīng)初步形成，商業(yè)機構(gòu)為具有不同需求客戶提供個性化理財?shù)哪芰φ谘杆偬嵘?
目前長三角地區(qū)中產(chǎn)階級和高收入階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。
職業(yè)認證分兩種
我國目前主要存在兩種理財規(guī)劃師認證體系：一類是國家理財規(guī)劃師，由人力資源和社會保障部推出，簡稱為CHFP。另一類是國際認可的注冊金融策劃師（英文簡稱CFP），CFP是金融理財領域的權(quán)威性國際認證，中國于2006年正式成為CFP組織成員國。中國金融理財標準委員會是CFP組織中國大陸授權(quán)的唯一認證機構(gòu)，隸屬于中國金融教育發(fā)展基金會。
一、國家理財規(guī)劃師
根據(jù)新修訂的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，國家理財規(guī)劃師共分三個級別：助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)三級）、理財規(guī)劃師（國家職業(yè)二級）和高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)一級）。助理理財規(guī)劃師作為新設立的入門級考試，它將申報資格放寬到了在校大學生群體。
國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格鑒定考試自推出以來，全國產(chǎn)生了約5000名通過國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試的理財規(guī)劃師，目前每年約以2000-3000名的速度遞增。
二、CFP認證
由中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會組織的金融理財師考試每年舉辦兩次，上半年在6月份，下半年在11月份?？荚嚪譃槿悾篈FP金融理財師初級認證，CFP國際金融理財師認證，EFP金融理財管理師認證。
金融理財規(guī)劃師（CFP-Certified Financial Planner）是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。在取得金融理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格前，必須取得金融理財師初級（AFP-Associate Financial Planner）持證資格。
國際組織在批準中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP和CFP持照人數(shù)之間應當保持一定差距，在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數(shù)比約為10：1。
統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，目前國內(nèi)參加CFP和AFP考試認證的人數(shù)正逐年增加，2005年，AFP報名人數(shù)1820人，2006年達到6197人，今年上半年人數(shù)已突破8000人。而CFP報名剛剛啟動，考試人數(shù)已經(jīng)超過2100人，今年半年內(nèi)，人數(shù)接近2700人。上海繼2006年11月以來，二度作為國際金融理財師CFP的分考點。去年上海考場有考生1600人，AFP所占比重最大，占全體考生人數(shù)8成。人數(shù)最少的EFP（金融理財管理師認證）考試，專門面向金融機構(gòu)管理層。作為專業(yè)管理者，EFP在成功的理財師團隊中發(fā)揮不可或缺的重要作用。
金融理財師面臨20萬缺口
理財師是專業(yè)性極強的職業(yè)，從業(yè)者除應具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務領域，同時具備隨時掌握國際國內(nèi)金融形勢的綜合專業(yè)素質(zhì)。因為院校培養(yǎng)遠不能滿足市場對理財規(guī)劃人才的需求，理財規(guī)劃師的供需矛盾相當明顯，那些受過較高層次教育、通過專門認證考試、具有一定從業(yè)經(jīng)驗、保持高水準職業(yè)道德的理財規(guī)劃人才成為金融、保險、基金等行業(yè)熱捧的對象。同時，廣闊的理財市場前景使得能提供“量身定制”理財服務的專業(yè)金融人士越來越搶手。
現(xiàn)在國內(nèi)個人理財市場已超過570億美元，并且以每年10%至20%的速度增長，但是得到專業(yè)管理的資金還不到10%；而一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的金融理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)至少有20萬人的缺口。據(jù)美國金融策劃聯(lián)合會調(diào)查顯示，理財規(guī)劃師的工作性質(zhì)具有四大優(yōu)點：工作壓力不大、待遇優(yōu)厚、獨立自主性高、市場需求大，是名副其實的“金領人”，成為“最受尊敬的職業(yè)”之一。一個專業(yè)的理財規(guī)劃師既可以服務于銀行、保險公司等金融機構(gòu)，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。
年薪百萬，理財師職業(yè)前景誘人
據(jù)預測，今后五年，我國將需要具備科學理財技能的注冊理財規(guī)劃師10萬人，而其年薪也將超過100萬元。調(diào)查顯示，注冊理財規(guī)劃師被譽為最受歡迎的全球熱門金融職業(yè)之一，同時位列中國未來10大高收入職業(yè)。目前，我國保險業(yè)、銀行業(yè)等領域的理財規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般也都在10萬元人民幣以上。國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。該職業(yè)將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊前景的職業(yè)。為更好規(guī)劃自身職業(yè)生涯，越來越多相關(guān)行業(yè)從業(yè)人員，也開始對金融理財師行業(yè)產(chǎn)生濃厚興趣，并有意憑借獲得金融理財師認證作為躋身理財行業(yè)的敲門磚。這樣的局面在經(jīng)濟發(fā)達的華東地區(qū)尤為明顯。作為個人理財市場的必爭之地，華東地區(qū)自然成為報考金融理財師最集中的區(qū)域。
廈門地區(qū)理財師認證培訓已開展多年
海峽英才網(wǎng)于2005年10月經(jīng)福建省職業(yè)技能鑒定指導中心授權(quán)開始在廈門開辦理財規(guī)劃師國家資格認證培訓，首期開班累計到目前為止，開辦十期培訓，來自廈門各銀行、證券和保險公司等金融機構(gòu)的近800名學員參加培訓及資格考試。
作為培訓考試后延伸服務，以及為打造理財職業(yè)人士長期學習和進步的交流平臺，由海峽英才網(wǎng)發(fā)起成立了廈門理財師俱樂部，理財師俱樂部致力于創(chuàng)建成為理財師職業(yè)精英人士提供更多增值服務的非營利性社會團體組織。俱樂部旨在為成員個人和單位提供一個聚會研討、學習進步的交流平臺，通過舉辦沙龍活動和實用性培訓，幫助俱樂部會員提升個人從業(yè)素質(zhì)，積極開設各類理財行業(yè)信息共享渠道，幫助會員及時獲取國內(nèi)外金融理財行業(yè)最新知識與信息，通過宣傳行業(yè)文化，提高理財行業(yè)的社會影響力，促進理財師職業(yè)的健康發(fā)展，促進會員職業(yè)目標的最終實現(xiàn)。
俱樂部成立兩年來，得到包括廈門銀行業(yè)協(xié)會、廈門證券期貨業(yè)協(xié)會在內(nèi)社會各界的肯定與好評，目前理財師俱樂部實行會員制，以廈門理財師網(wǎng)（www.xmfp.net）為網(wǎng)絡交流平臺，通過博客、沙龍、研討會和業(yè)務競賽的形式開展活動。
